DANH MỤC

Mobile / Fb / Zalo: 0912 842 224 | 0982 842 224

Cập nhật cổ phiếu TCB – Lợi nhuận tăng 59.2% trong 9 tháng đầu năm

Lượt xem: 391 - Ngày:
Chia sẻ

Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Cổ phiếu TCB) vừa công bố KQLN hợp nhất 9 tháng đầu năm 2018 với lợi nhuận tổng cộng đạt 6,2 nghìn tỷ đồng, tăng 59,2% so với cùng kỳ năm ngoái, hoàn tất 61% dự báo cả năm của chúng tôi. ROAA và ROAE dự phóng cho cả năm đạt lần lượt 2,9% và 19,5%.

Đồ thị cổ phiếu TCB phiên giao dịch ngày 23/10/2018. Nguồn: AmiBrokerĐồ thị cổ phiếu TCB phiên giao dịch ngày 23/10/2018. Nguồn: AmiBroker

Trong Quý 3, TCB đã tích cực nâng tỷ lệ dự phòng thất thoát vốn vay lên 78% so với 73% hồi cuối năm 2017 sau khi chi phí dự phòng giảm bớt trong 6 tháng đầu năm 2018 sau khi giải quyết trái phiếu VAMC năm 2017. Tuy số liệu 9 tháng đầu năm còn thấp so với dự báo của chúng tôi, các thay đổi đáng kể trong cơ cấu tài sản sinh lãi trong Quý 3 đặt ra nhiều kích bản khác nhau cho tình hình Quý 4, mà chúng tôi cho rằng kết quả sẽ tích cực và do đó chúng tôi cho rằng trước mắt sẽ không điều chỉnh dự báo và chờ đợi để có nhận định toàn diện hơn sau khi ban lãnh đạo trình bày vào tuần tới.

Thu nhập lãi thuần 9 tháng đầu năm tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái và chiếm 61% tổng thu nhập từ hoạt động.

NIM 9 tháng đầu năm đạt 4%, phù hợp với dự báo của chúng tôi, trong đó tính riêng Quý 3 tăng 63 điểm cơ bản so với Quý 2 lên 4,3% do lợi suất tài sản sinh lãi tăng đồng thời chi phí huy động ổn định.

Thu nhập phí thuần, bao gồm hoạt động kinh doanh ngoại tệ, chiếm 18% tổng thu nhập từ hoạt động 9 tháng đầu năm. Thu nhập phí thuần từ bancassurance thuộc thu nhập phí thuần) trong Quý 3/2018 (tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái và tăng 4 lần so với Quý 2/2018.

Thu nhập 9 tháng đầu năm từ thu hồi nợ xấu tăng 54% so với cùng kỳ năm ngoái, chiếm 6% tổng thu nhập từ hoạt động. Thu nhập ngoài lãi chiếm 39% tổng thu nhập từ hoạt động 9 tháng đầu năm.

Tỷ lệ chi phí / thu nhập vẫn được kiểm soát hiệu quả tại mức 28% trong 9 tháng đầu năm, mức thấp nhất trong số các ngân hàng chúng tôi theo dõi nhờ hệ thống lấy kinh doanh làm trọng tâm riêng biệt của TCB.

Nguồn: VCSC

BÌNH LUẬN()

CÁC TIN LIÊN QUAN

Đối tác

Gọi ngay
Messenger
Zalo chát
Mở tài khoản
Góp ý