DUY TRÌ ĐÀ TĂNG TRƯỞNG TÍCH CỰC
Đồ thị cổ phiếu BID phiên giao dịch ngày 07/03/2022. Nguồn: AmiBroker
- Tăng trưởng tín dụng hồi phục: Chúng tôi kỳ vọng tốc độ tăng tín dụng của Cổ phiếu BID có thể được cải thiện trong 2022 đạt 12-14% khi dịch bệnh được kiểm soát tốt và nhu cầu tín dụng tăng.
- Tăng quy mô khách hàng cá nhân và sức hút tiền gửi không kỳ hạn nhờ ngân hàng số và chính sách miễn phí chuyển khoản.
- Áp lực trích lập dự phòng giảm đáng kể: Với việc trích lập dự phòng gần 30 nghìn tỷ cho nợ xấu bao gồm 100% dư nợ tái cơ cấu trong năm qua, chúng tôi kỳ vọng chi phí này sẽ giảm dần trong các năm tiếp theo, tạo đà cho lợi nhuận tăng trưởng mạnh mẽ.
- Khuyến nghị: BID là ngân hàng có quy mô tài sản hàng đầu hệ thống, với nguồn lực tốt và đã cơ bản hoàn thành đề án tái cơ cấu NHNN giao cho để bước vào giai đoạn phát triển mới. Do giá cổ phiếu đã tăng hơn 20% trong 2 tháng qua, chúng tôi hạ khuyến nghị xuống KHẢ QUAN đối với cổ phiếu của ngân hàng BIDV và ước tính giá trị hợp lý là 48.320 đồng/cổ phiếu.
Nguồn: VCBS
Tuyên bố miễn trách nhiệm: Báo cáo chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và nhà đầu tư chỉ nên sử dụng báo cáo phân tích này như một nguồn tham khảo. Dautucophieu.net sẽ không chịu bất kỳ trách nhiệm nào trước nhà đầu tư cũng như đối tượng được nhắc đến trong báo cáo này về những tổn thất có thể xảy ra khi đầu tư hoặc những thông tin sai lệch về doanh nghiệp.
Từ khóa: BID
